財(cái)務(wù)公司又稱金融公司,是為企業(yè)技術(shù)改造、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及產(chǎn)品銷售提供金融服務(wù),以中長(zhǎng)期金融業(yè)務(wù)為主的非銀行機(jī)構(gòu)。通俗來(lái)說(shuō),就是指一般的民間融資公司,主要從事民間的借貸業(yè)務(wù),財(cái)務(wù)公司也是高利貸的主要放貸人之一?,F(xiàn)在社會(huì)上就有很多這樣的財(cái)務(wù)公司,財(cái)務(wù)公司設(shè)立也是需要一定條件和程序的,那么財(cái)務(wù)公司應(yīng)該如何注冊(cè)呢?它的設(shè)立需要經(jīng)過(guò)什么程序?
一、財(cái)務(wù)公司的設(shè)立需要經(jīng)過(guò)什么程序
根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》的規(guī)定,財(cái)務(wù)公司的設(shè)立經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。申請(qǐng)籌建財(cái)務(wù)公司,申請(qǐng)人須向中國(guó)人民銀行提交下列文件、資料;
第一,籌建申請(qǐng)書(shū),其內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱,公司所在地、注冊(cè)所在地、注冊(cè)資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。
第二,設(shè)立財(cái)務(wù)公司還需要提交可行性研究報(bào)告。該可行性研究報(bào)告,必須包括以下內(nèi)容:首先,要包括集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量分析、在同行業(yè)中所處的地位以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃;其次,要包括設(shè)立財(cái)務(wù)公司的目的及作用;最后,要包括經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的企業(yè)集團(tuán)或集團(tuán)母公司最近3年的合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表。
第三,企業(yè)集團(tuán)的設(shè)立批文;
第四,擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司的章程;
第五,成員單位的名冊(cè)及產(chǎn)權(quán)關(guān)系證明;
第六,發(fā)起單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資信證明及出資保證;
第七,籌建負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷;
第八,母公司法定代表人親筆簽名確認(rèn)上述文件、材料真實(shí)可信的證明;
第九,中國(guó)人民銀行要求提交的其他文件。
上述文件用中文書(shū)寫(xiě)。申請(qǐng)人如為外資或中外合資的企業(yè)集團(tuán),須同時(shí)附英文文本。同時(shí),該《辦法》還規(guī)定中國(guó)人民銀行對(duì)財(cái)務(wù)公司籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月。如未獲書(shū)面批復(fù),申請(qǐng)人在6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的申請(qǐng)。財(cái)務(wù)公司的籌建期限為6個(gè)月。逾期不申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或籌建期滿未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況,由籌建人提出申請(qǐng),經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),可適當(dāng)延長(zhǎng)籌建期限,但延長(zhǎng)的期限不得超過(guò)6個(gè)月?;I建期內(nèi)不得以財(cái)務(wù)公司名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。財(cái)務(wù)公司籌建工作完成后,應(yīng)向中國(guó)人民銀行提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。井提交下列文件:
(一)籌建工作報(bào)告和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)報(bào)告;
(二)中國(guó)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的股東資金到位的驗(yàn)資證明和中國(guó)人民銀行指定的金融機(jī)構(gòu)出具的貨幣資金入帳證明;
(三)財(cái)務(wù)公司章程;
(四)擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格證明材料;
(五)從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作5年以上人員的證明材料;
(六)股東名稱及其出資額;
(七)擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的資料;
(九)中國(guó)人民銀行要求的其他文件。
同時(shí),財(cái)務(wù)公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后。由中國(guó)人民銀行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。財(cái)務(wù)公司憑該許可證到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注冊(cè)登記,領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》后方可營(yíng)業(yè)。另外,經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的財(cái)務(wù)公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起,無(wú)正當(dāng)理由3個(gè)月不開(kāi)業(yè)或開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月的,由中國(guó)人民銀行吊銷其許可證,并予以公告。
二、財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍
《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第二十八條 財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù):
(一)對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù);
(二)協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付;
(三)經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);
(四)對(duì)成員單位提供擔(dān)保;
(五)辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資;
(六)對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);
(七)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì);
(八)吸收成員單位的存款;
(九) 對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃;
(十)從事同業(yè)拆借;
(十一)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十九條 符合條件的財(cái)務(wù)公司,可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)從事下列業(yè)務(wù):
(一)經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券;
(二)承銷成員單位的企業(yè)債券;
(三)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資;
(四)有價(jià)證券投資;
(五)成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買(mǎi)方信貸及融資租賃。
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